Pravidla AML a ověřování

Na Redonbet Casino provozujeme hazardní hry pod licencí Curaçao (č. 8048/JAZ2023-065) a proto máme zákonnou povinnost znát každého hráče, který u nás hraje. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké doklady potřebujeme a co se stane, když dokumenty nedoručíte. Všechny údaje uvádíme konkrétně, bez zbytečných frází.

Náš závazek vůči pravidlům AML

Provozujeme platformu Redonbet Casino jako Redon Interactive N.V. pod licencí vydáním Curaçao. Tato licence nás zavazuje k plnění antidotovacích (AML) předpisů: musíme aktivně předcházet tomu, aby naši platformu kdokoli využíval k legalizaci peněz z trestné činnosti. Odmítnutí podezřelých hráčů a hlášení podezřelých transakcí našemu licenčnímu orgánu je součást naší denní praxe.

V praxi to znamená tři věci: ověřujeme totožnost každého hráče před prvním výběrem, sledujeme vzorce vkládání a vybírání a podle zákona spolupracujeme s příslušnými finančními úřady. Kromě licenčních požadavků Curaçao respektujeme i české předpisy vztahující se na naše hráče, protože většinu našich zákazníků tvoří hráči z České republiky.

Peníze z trestné činnosti na naší platformě nejsou vítány. Pokud zjistíme pokus o zneužití, účet okamžitě zamkneme, zmrazené prostředky ponecháme nedotčené a případ předáme licenčnímu orgánu.

• Licence: Curaçao, č. 8048/JAZ2023-065
• Ověřovací proces KYC je povinný pro všechny hráče
• Hlášení podezřelých transakcí licenčnímu orgánu
• Plnění požadavků české legislativy u hráčů z ČR

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Tři momenty ověření

Ověření totožnosti u nás není jednorázová formalita. Má tři fáze: při registraci kontrolujeme základní údaje a věk (18 let je minimum), před prvním výběrem provádíme úplné ověření identity (KYC) a při překročení transakčních prahů na vás evidujeme další prověrku. Zpracování úplného ověření trvá standardně do 72 hodin.

• Při registraci: kontrola věku (18+), základních údajů a země bydliště
• Před prvním výběrem: úplné ověření identity podle níže uvedených dokladů
• Po překročení prahů: prověrka při zvýšených transakcích, výjimečných výběrech nebo při náznaku dvojího účtu
• Zpracování dokumentů: obvykle do 72 hodin

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Chtěli jsme, aby byl proces co nejjednodušší, proto ho zvládnete z mobilu i počítače za pár minut. Fotografie dokladů nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu a náš tým compliance je vyhodnotí.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• Vyfotíte obě strany průkazu totožnosti (čitelně, bez odlesků)
• Nahrajete potvrzení adresy staré maximálně 3 měsíce
• Doplníte doklad vlastnictví platební metody, kterou používáte
• Potvrdíte odeslání a my dokumenty do 72 hodin vyhodnotíme
• O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty nahráváte přes šifrované spojení (TLS) a ukládáme je na serverech s omezeným přístupem. Přístup k nim má výhradně náš tým compliance, nikoli oddělení podpory ani marketing. Nikdy neprodáváme ani nesdílíme kopie dokladů s třetími stranami kromě zákonných povinností vůči licenčnímu orgánu a finančním úřadům.

Zdroj prostředků a kdy po něm ptáme

Zdroj prostředků (Source of Funds) nás zajímá, když objem vaší hry překročí běžný rámec. Není to zvědavost, ale zákonná povinnost: musíme vědět, že peníze, kterými hrajete, pocházejí z legálního příjmu (výplata, podnikání, prodej majetku, dědictví, důchod).

Po potvrzení zdroje prostředků se vás na ně znovu nezeptáme, pokud se objem vaší hry dramaticky nezmění. Typicky ho požadujeme při kumulovaných vkladech nad 250 000 Kč za rok, opakovaných vysokých výběrech nebo při kombinaci vkladů z více neobvyklých platebních metod (např. několik karetních transakcí denně).

Na doklad stačí výplatní páska, potvrzení zaměstnavatele, daňové přiznání, smlouva o prodeji majetku nebo rozhodnutí o dědictví. Vše posuzujeme diskrétně a výsledek nikdy nezveřejňujeme.

• Výplatní páska za poslední 3 měsíce
• Potvrzení o příjmu z podnikání nebo daňové přiznání
• Doklad o dědictví, prodeji majetku nebo jiném jednorázovém příjmu
• Potvrzení o důchodu nebo jiných pravidelných dávkách

Sledování vkladů a výběrů

Pravidlo stejné platební metody

Výběry posíláme na stejnou platební metodu, kterou jste použili k vkladu. Vyplatili jsme vám například na Skrill, pokud jste přes něj vložili. Když vklad proběhl kartou, výběr putuje zpět na tutéž kartu. U kryptoměn posíláme výběr na peněženku, ze které vklad přišel. Toto pravidlo brání tomu, aby někdo přes náš systém posílal peníze z jedné metody na druhou a tím zakrýval jejich původ.

Systém sleduje frekvenci a objem transakcí každého účtu. Vklady pod 250 Kč (naše minimum) i výběry nad 125 000 Kč denně mají ve sledování stejné postavení, prostě protože extrémy v obou směrech mohou signalizovat zneužití. Denní limit výběru je 125 000 Kč, měsíční 500 000 Kč. E-peněženky a krypto zpracováváme do 24 hodin, karty za 1 až 3 pracovní dny, bankovní převod za 3 až 5 pracovních dní. Od nás neúčtujeme žádné poplatky.

Hraní v kryptoměnách (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether) nemění nic na povinnostech ověření. Před prvním výběrem v krypto ověříme vlastnictví peněženky a při větších objemech postupujeme stejně jako u fiat měn.

Co se stane při neověření účtu

Bez dokladů nelze provést výběr. Do té doby si hrajete, vyhráváte a zůstatek se vám připisuje normálně, ale peníze zůstávají na účtu, dokud identitu nedoložíte. Vklady proto doporučujeme spíš po dokončení ověření.

Když dokumenty požadované lhůtě neodpovíte (standardně 30 dní), účet pozastavíme. Když i po opakované výzvě nedodáte nic, účet zrušíme a zbývající zůstatek posoudíme individuálně: vyplatíme ho jen na ověřenou totožnost a ověřenou platební metodu.

Pokud zjistíme padělané dokumenty, více účtů na jednu osobu, zamlčený věk nebo zákonný důvod k vyloučení, účet ukončíme okamžitě a trvale. Vklady provedené z nelegálních zdrojů vracíme jen na pokyn licenčního orgánu. Kail nemáme, ale hlídáme si ho pečlivě.

• Nedoručené doklady = výběr zablokován
• Po 30 dnech bez odpovědi = pozastavení účtu
• Padělané dokumenty = trvalé ukončení a nahlášení
• Vyloučené země (USA, UK, Španělsko, Francie, Nizozemsko, Belgie, Itálie, Portugalsko, Švédsko, Dánsko) = účet ukončen, vklady vráceny

Jak dlouze dokumenty uchováváme

Kopie ověřovacích dokumentů a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, ne však déle, než požaduje licenční orgán Curaçao a související předpisy. Po uplynutí této doby dokumenty nenávratně likvidujeme bezpečnou formou.

Důvod je jednoduchý: finanční úřady mohou prověřovat transakce i zpětně a my musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jaké doklady předložil a jaké transakce provedl. Proto nic nemažeme dřív, než je povoleno, a zároveň nic neponecháváme déle, než je nutné.

Když si vyžádáte kopii svých údajů, pošleme vám je v elektronické podobě. Když požádáte o vymazání osobních údajů, vyhovíme v rozsahu, který zákon o uchovávání povoluje. Záznamy požadované k prokázání plnění AML povinností vymazat nemůžeme.

Časté otázky

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Povinné je úplné ověření před prvním výběrem. Při registraci kontrolujeme jen věk a základní údaje, ale doporučujeme doklady nahrát hned, aby výběr nečekal.

Jak dlouho trvá zpracování dokumentů?

Standardně do 72 hodin od nahrání. V období zvýšené zátěže nebo u složitějších případů (např. ověřování zdroje prostředků) to může trvat o něco déle.

Proč musím prokázat zdroj prostředků?

Jde o zákonnou AML povinnost. Musíme vědět, že peníze, kterými hrajete, pocházejí z legálního příjmu. Požadujeme to jen při vyšších objemech.

Můžu vybrat na jinou platební metodu než vklad?

Ne. Výběry posíláme na stejnou metodu, ze které proběhl vklad. Výjimku nelze udělat, protože toto pravidlo brání praní peněz.

Co se stane s mými penězi, když ověření neprovedu?

Zůstatek zůstává na vašem účtu. Po 30 dnech bez odpovědi účet pozastavíme, zbývající prostředky vyplatíme jen po doložení identity.